¿Si saco mi RFC tengo que pagar impuestos?

No, sacar tu RFC no te obliga automáticamente a pagar impuestos. Si te inscribes sin actividad económica, quedarás en el “Régimen 616 – Sin obligaciones fiscales” donde no pagas impuestos ni presentas declaraciones. Solo pagarás cuando comiences a generar ingresos, pero hay algo importante que debes saber sobre esta situación.

¿Qué pasa cuando me inscribo al RFC?

La inscripción al RFC es un proceso automático que define tu situación fiscal inicial. Aquí te explico exactamente lo que ocurre y por qué no debes preocuparte.

Al obtener tu RFC, el SAT te asigna automáticamente un régimen fiscal según tu situación. El Régimen Fiscal 616 Sin obligaciones fiscales es donde se ubican quienes tienen su registro ante el RFC a pesar de no obtener ganancias derivadas de sueldos, actividades comerciales u otras.

Casos donde NO pagas impuestos:

• Jóvenes de 18 años que se inscriben por primera vez
• Personas sin trabajo o actividad económica
• Estudiantes que solo se registran para obtener su RFC
• Personas que no generan ingresos de ningún tipo

Los jóvenes que se inscriban al RFC sin actividad económica no están obligados a pagar impuestos ni a presentar declaraciones informativas, mensuales o anuales; tampoco a dar avisos, a menos que cambien de régimen e inicien actividad.

¿Cuándo SÍ tienes que pagar impuestos?

Esta es la información más importante que debes conocer. Tus obligaciones fiscales dependen completamente de tus ingresos, no de tener RFC.

Tus obligaciones fiscales comienzan únicamente cuando generas ingresos:

El cambio de régimen es tu responsabilidad. Una vez que la persona deja el desempleo para convertirse en contribuyente activo con ingresos comprobables y pago de impuestos, podrá modificar su Régimen Fiscal desde el portal del SAT.

¿Cómo verifico mi situación fiscal actual?

Es fundamental que conozcas tu estatus fiscal real para evitar confusiones y problemas futuros. Te muestro el proceso paso a paso.

Para confirmar que estás en el régimen correcto:

1. Entra al portal del SAT con tu RFC y contraseña
2. Solicita tu Constancia de Situación Fiscal
3. Verifica que aparezca: “Régimen 616 – Sin obligaciones fiscales”

Si los jóvenes ya estaban inscritos en el RFC y no trabajan, deben verificar que estén registrados como: “Inscripción de personas físicas sin actividad económica” en el Portal del SAT para no generar obligación fiscal.

Obligaciones del Régimen Sin Obligaciones Fiscales

Aunque el nombre puede confundir, sí tienes algunas responsabilidades básicas que debes cumplir para mantener tu situación fiscal en orden.

Aunque no pagues impuestos, tienes estas responsabilidades mínimas:

• Mantener actualizada tu información en el SAT
• Habilitar tu Buzón Tributario (opcional si no tienes ingresos)
• Cambiar de régimen cuando comiences a generar ingresos
• Conservar tu RFC activo para trámites futuros

¿Qué pasa si no cambio de régimen a tiempo?

Muchas personas cometen este error y las consecuencias pueden ser costosas. Es crucial que entiendas los riesgos de no actualizar tu situación fiscal.

Si comienzas a generar ingresos y no actualizas tu régimen fiscal, puedes enfrentar:

• Multas y sanciones del SAT
• Problemas con tu empleador (no podrá pagarte correctamente)
• Complicaciones fiscales para declarar tus impuestos
• Auditorías por discrepancias en tu situación fiscal

Cómo cambiar de régimen fiscal

El proceso es más sencillo de lo que imaginas, pero debes hacerlo en el momento correcto. Te guío a través de cada paso.

Cuando comiences a generar ingresos, debes actualizar tu situación:

1. Entra al portal del SAT (sat.gob.mx)
2. Ve a “Trámites del RFC”
3. Selecciona “Presenta el aviso de actualización de actividades económicas y obligaciones”
4. Llena el formulario con tu nueva actividad económica
5. Guarda el acuse como comprobante

El trámite te permite informar cambios en tus actividades económicas o modificar tus obligaciones fiscales.

Ventajas de tener RFC (sin pagar impuestos)

Contrario a lo que muchos piensan, obtener tu RFC temprano tiene múltiples beneficios que te facilitarán la vida en el futuro.

Obtener tu RFC sin actividad económica te ofrece:

• Protección contra robo de identidad fiscal
• Facilita trámites gubernamentales futuros
• Acceso a servicios digitales del SAT
• Preparación para tu vida laboral
• Evita problemas cuando comiences a trabajar

Con esta propuesta, el SAT busca incorporar al RFC a los jóvenes mayores de 18 años con la finalidad de introducirlos a la cultura contributiva, pero sobre todo, protegerlos del robo de identidad ya que las empresas fantasma los utilizan como prestanombres.

Casos especiales a considerar

Existen situaciones particulares que requieren atención especial. Revisa si alguna de estas aplica para tu caso específico.

Si eres menor de edad:

Los menores de edad a partir de los 16 años pueden inscribirse en el RFC cumpliendo requisitos específicos, siempre que dicha inscripción sea con la finalidad de realizar un servicio personal subordinado (salarios).

Si eres extranjero:

También puedes obtener RFC sin obligaciones fiscales si no realizas actividades económicas en México.

Si planeas estudiar en el extranjero:

Tu RFC se mantiene activo y puedes conservar el régimen sin obligaciones fiscales.

Puntos clave para recordar

Estas son las ideas más importantes que debes tener siempre presentes sobre tu RFC y las obligaciones fiscales.

• Lo más importante: Tener RFC no significa pagar impuestos automáticamente. Solo pagas cuando generas ingresos y cambias de régimen fiscal.
• Tu responsabilidad: Actualizar tu situación fiscal cuando tu situación económica cambie.
• Sin sanciones: Ningún joven será sancionado por no registrarse ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
• Tranquilidad: Mientras no tengas ingresos gravables, puedes mantener tu RFC sin preocupaciones fiscales.