¿Qué pasa si no hago mi declaración anual?
No presentar tu declaración anual al SAT te expone a multas de hasta $44,790 pesos, afectación al buró de crédito y posibles embargos. Desde 2025, el plazo venció el 30 de abril.
Lo que realmente te cuesta no declarar
Cuando decides no hacer tu declaración anual, el SAT no se queda de brazos cruzados. La autoridad fiscal tiene herramientas poderosas para hacerte cumplir, y las multas son apenas el primer paso de un proceso que puede complicar seriamente tu vida financiera.
Las multas que te esperan
El Código Fiscal de la Federación establece sanciones específicas para quienes no cumplen con sus obligaciones fiscales:
- Entre $1,810 y $44,790 pesos por no presentar la declaración en el plazo establecido
- Entre $18,630 y $36,740 pesos si ya recibiste un requerimiento del SAT y lo ignoraste
- Recargos e intereses que se suman mensualmente al adeudo principal
La multa máxima actual es de $36,740 pesos, pero este monto puede aumentar si no atiendes los requerimientos que te envíe el SAT a través de tu Buzón Tributario.
El proceso que sigue el SAT
El SAT no te multa de inmediato. Primero te envía una “carta invitación” a través de tu Buzón Tributario para que regularices tu situación. Si ignoras esta notificación, entonces procede con las sanciones económicas. En general, este el proceso que sigue el SAT:
- Carta invitación (primera oportunidad de corregir)
- Imposición de multa si no respondes
- Requerimiento de pago con plazo de 30 días hábiles
- Inicio de procedimiento de ejecución si no pagas
- Embargo de bienes como última instancia
Tu historial crediticio en riesgo
Una de las consecuencias más graves que muchos ignoran es el impacto en tu historial crediticio. El SAT comparte información de adeudos fiscales con el Buró de Crédito y Círculo de Crédito desde hace varios años.
¿Cómo afecta esto tu vida financiera?
Cuando tienes adeudos fiscales reportados al buró:
- Los bancos te negarán créditos hipotecarios, automotrices o personales
- Si aprueban algún financiamiento, será con tasas de interés mucho más altas
- No podrás participar en licitaciones de obras públicas
- Tendrás problemas para obtener tarjetas de crédito o aumentar límites
¿Cómo solicitar aclaración al buró?
Si ya estás reportado, puedes solicitar una aclaración gratuita cuando:
- Tu adeudo esté pagado
- Tengas el adeudo garantizado
- Esté en proceso de controversia
El trámite se hace directamente en el portal del SAT seleccionando “BURÓ DE CRÉDITO” en el tipo de aclaración.
Riesgo de embargo: ¿mito o realidad?
Sí, el SAT puede embargar tus bienes, pero no lo hace directamente tras la multa. El embargo ocurre cuando:
- Ya tienes un adeudo fiscal firme (multa más recargos)
- El SAT te notifica del adeudo vía Buzón Tributario
- No pagas ni garantizas el adeudo en 30 días hábiles
- Se agota el procedimiento de cobranza
¿Qué pueden embargar?
El SAT puede embargar:
- Cuentas bancarias (el embargo más común)
- Bienes inmuebles como casas o terrenos
- Vehículos y otros bienes muebles
- Salarios (hasta ciertos límites)
Una vez embargados los bienes, se convocan a remate público para aplicar el valor obtenido al pago del adeudo fiscal.
Consecuencias adicionales que debes conocer
Puedes sufrir el Bloqueo del Buzón Tributario para ciertos trámites, pero no solo eso, estás expuesto a otras consecuencias:
- Suspensión de certificados de sello digital (afecta emisión de facturas)
- Imposibilidad de obtener constancias fiscales
- Problemas para solicitar devoluciones de otros impuestos
- Historial fiscal dañado que complica futuras gestiones con el SAT
- Mayor probabilidad de ser seleccionado para revisiones fiscales
- Dificultades para acceder a programas gubernamentales que requieren estar al corriente fiscalmente
¿Cómo salir de este problema?
Si faltaste a tu declaración anual, deberás seguir ciertos pasos:
Si aún no has declarado:
- Presenta tu declaración extemporánea inmediatamente en sat.gob.mx
- Calcula y paga las multas y recargos correspondientes
- Solicita parcialidades si el monto es elevado
- Mantente al pendiente de tu Buzón Tributario
Si ya tienes adeudos:
- Paga inmediatamente para evitar el embargo
- Solicita un convenio de pago en parcialidades
- Presenta medios de defensa si consideras que el adeudo es incorrecto
- Busca asesoría fiscal especializada
Para evitar problemas futuros:
- Organiza tus documentos desde el inicio del año fiscal
- Configura recordatorios para las fechas límite
- Mantén activo tu Buzón Tributario
- Considera contratar un contador si tus finanzas son complejas
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